Često Postavljana Pitanja

Summit Financial Advisors nudi širok spektar financijskih savjetodavnih usluga dizajniranih da vam pomognu postići vaše financijske ciljeve:

• Planiranje umirovljenja: Pomoć u stvaranju održive strategije umirovljenja
• Upravljanje imovinom: Profesionalno upravljanje vašim investicijskim portfeljem
• Investicijsko savjetovanje: Personalizirane investicijske strategije
• Porezno planiranje: Strategije za optimizaciju poreznih obveza
• Planiranje nasljedstva: Osiguranje prijenosa vaše imovine
• Osiguranje: Analiza i preporuke zaštite

Naš pristup je holistički, uzimajući u obzir sve aspekte vaših financija kako bismo stvorili sveobuhvatan plan.

Započinjanje s financijskim planiranjem je jednostavno:

1. Zakažite besplatni početni razgovor: Kontaktirajte nas telefonom, e-mailom ili putem našeg web obrasca
2. Upoznajte svog savjetnika: Upoznat ćemo se i razgovarati o vašim financijskim ciljevima
3. Procijenite svoju situaciju: Analizirat ćemo vašu trenutnu financijsku situaciju
4. Razvijte plan: Stvorit ćemo personalizirani financijski plan prilagođen vašim potrebama
5. Implementacija: Pomoći ćemo vam provesti strategije iz plana
6. Kontinuirano praćenje: Redovito ćemo pregledavati i prilagođavati plan prema potrebi

Tijekom besplatnog razgovora nema obveza - to je prilika da vidite jesmo li pravi savjetnici za vas.

Financijski savjetnik može biti koristan u brojnim situacijama:

• Planirate umirovljenje i želite biti sigurni da imate dovoljno sredstava
• Dobili ste nasljedstvo ili drugi neočekivani priljev novca
• Trebate pomoć u odabiru investicija ili upravljanju portfeljem
• Želite optimizirati svoje porezne strategije
• Planirate veće životne promjene (brak, dijete, kupnja kuće)
• Osjećate se preopterećeni financijskim odlukama
• Želite drugu mišljenje o vašim trenutnim financijskim strategijama
• Trebate pomoć u planiranju nasljedstva ili prenošenju bogatstva

Ako se bilo koja od ovih situacija odnosi na vas, možemo vam pomoći stvoriti jasnu financijsku strategiju.

Naša struktura naknada je dizajnirana da bude transparentna i pravedna. Nudimo nekoliko modela naplate:

• Upravljanje imovinom (AUM): Postotak imovine pod upravljanjem, obično između 0,5% i 1,5% godišnje
• Fiksne naknade: Za specifične usluge kao što je izrada financijskog plana
• Satne stope: Za konzultacije ili specifične projekte
• Kombinovani model: Kombinacija gore navedenih pristupa

Struktura naknada ovisi o složenosti vaših potreba i uslugama koje trebate. Uvijek ćemo biti transparentni o svim naknadama prije nego što započnemo raditi zajedno. Tijekom početnog besplatnog razgovora, razgovarat ćemo o našim naknadama i utvrditi koja struktura najbolje odgovara vašoj situaciji.

Da, djelujemo kao fiducijari, što znači da smo zakonski i etički obvezni djelovati u vašem najboljem interesu u svakom trenutku. To uključuje:

• Stavljanje vaših interesa ispred naših vlastitih
• Potpuna transparentnost o naknadama i potencijalnim sukobima interesa
• Pružanje nepristranog savjetovanja
• Djelovanje s dužnom pažnjom i profesionalnošću

Naš fiducijarski standard znači da možete vjerovati da su naši savjeti uvijek fokusirani na ono što je najbolje za vas i vašu financijsku budućnost.

Najjednostavniji odgovor je: što prije, to bolje! Međutim, nikada nije prekasno za početak:

• U 20-ima i 30-ima: Imate prednost vremena i složenog kamata. Čak i male doprinose mogu značajno rasti
• U 40-ima: Još uvijek imate dobro vremensko razdoblje. Fokus na maksimiziranje doprinosa i smanjenje dugova
• U 50-ima: Vrijeme za agresivno štediti. Iskoristite "catch-up" doprinose ako su dostupni
• U 60-ima: Fokus na prijelaz iz faze akumulacije u fazu povlačenja

Bez obzira na vašu dob, možemo vam pomoći izraditi strategiju prilagođenu vašoj vremenskoj liniji i ciljevima. Ključ je započeti odmah i biti dosljedan.

Ne postoji univerzalni minimalni iznos potreban za početak investiranja. Naš pristup je fleksibilan:

• Mnogi investicijski računi mogu se otvoriti s minimalnim iznosima
• Možete započeti s malim mjesečnim doprinosima i postupno ih povećavati
• Određene investicijske opcije dostupne su čak i s vrlo malim iznosima

Ono što je najvažnije nije koliko imate za početak, već da počnete i budete konzistentni. Tijekom našeg razgovora, pomažemo vam utvrditi realan početni iznos temeljen na vašoj situaciji i razviti plan koji raste s vama.

Za upravljanje imovinom, obično tražimo minimalni prag, o čemu ćemo razgovarati tijekom početne konzultacije.